« J’ai commencé à travailler en tant que conseiller en épargne et prévoyance en 1983. Au fil du temps, j’ai élargi mon champ de compétences aux assurances et aux produits bancaires, pour les particuliers comme les entreprises ou les indépendants.
Après avoir évolué dans de grandes sociétés telles qu’AXA et Gan prévoyance, j’ai souhaité créer en 2013 un cabinet de conseils à taille humaine et à l’écoute de ses clients, qui sache comprendre leur problématique, s’y adapter, mais qui les accompagne aussi sur le long terme. »
Joël Sapin, président de Valentré Conseils
Spécialiste du courtage en assurances, nous étudions pour vous les meilleures offres du marché et négocions des garanties optimales que nous personnalisons en fonction de vos objectifs personnels ou professionnels, de vos contraintes, des risques liés à votre activité… Nous vous accompagnons dans vos démarches, analysons régulièrement les conditions générales et particulières des contrats, et assurons une veille réglementaire permanente.
Conseil en gestion de patrimoine, nous vous guidons vers les solutions d’optimisation patrimoniale les plus adaptées à votre situation et celles qui vous permettront d’anticiper au mieux votre succession.
Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, nous sommes le partenaire de vos projets d’investissements financiers : nous intervenons sur vos projets d’obtention de prêt professionnel, financement immobilier ou restructuration de dettes.
Conseiller d’entreprise, nous avons développé une expertise particulière auprès des professionnels de santé pour la création de sociétés d’exercice libéral : la SELARL. Pour vous guider dans le choix de votre statut ou déterminer si ce changement vous serait profitable, nous vous proposons une analyse préalable de la situation de l’exercice de votre activité professionnelle puis comparons les statuts. Nous pouvons ensuite vous accompagner dans le suivi de votre gestion.
Nous ne dépendons d’aucune compagnie d’assurance ni organisme financier, nous sommes mandatés par vous. Vous nous confiez des projets personnels, confidentiels, la protection de votre activité professionnelle… Notre responsabilité est de défendre vos intérêts, pour longtemps.